建行东莞常平新南路支行金晴火眼识骗局

日前，客户龚先生在建行东莞常平新南路支行的智慧柜员机办理个人转账业务时，突然挥着手机着急地呼叫大堂经理。大堂经理快步来到客户身旁，客户随即在备注为“李主任”的微信对话框中翻出一张所谓的“付款电子回单”，上面显示付款人为东莞市常平镇振兴中学，金额85600元。

心急如焚

“李主任说已经将学校双层床的货款订金打给我了，还发了电子回单，要求我马上打钱给供应商，快来帮我核对一下！”

“您先别着急，我马上为您查询！”经查询，龚先生的账户当天根本没有入账记录。大堂经理看着“电子回单”，初步断定是张造假凭证，担心客户可能已经受骗，立马通知渠运副行长。

天上掉馅饼（陷阱）

渠运副行长和龚先生沟通中得知：当天龚先生接到一位自称“东莞市常平镇振兴中学李主任”的电话，电话那头称其所在的学校开学在即，急需订购一批宿舍双层床，龚先生喜出望外，添加了对方微信并发送了样板图片和企业信息。没想到不久，李主任便称已向龚先生转账85600元作为订金并提供了转账电子回单，同时解释道：因校长与原供应商闹矛盾，不愿继续合作，但由于原供应商已备好货物，这才找到龚先生，希望龚先生能在其提供的原供应商处拿货再转手出售给学校，中间的差价全归龚先生。龚先生心想：这不是天上掉馅饼的好事嘛！也没有多想，深信不疑地添加了对方提供的原供应商微信。供应商只有一个要求：必须马上转账50000元贷款，便可立即安排发货，否则就换其他商家。龚先生担心“商机”转瞬即逝，便立即跑到网点准备办理转账。

心有余悸

日常工作中，网点人员已接受过多次市分行和网点组织的“反诈骗”培训、演练，具备较高的风险意识，渠运副行长已确定这是起如今尤其猖獗的电信诈骗案件。便在安抚龚先生的着急情绪后，将事件的疑点一一向客户进行分析，同时普及一些辨别金融诈骗的基本知识。龚先生终于恍然大悟，长吁一口气，庆幸最终没有转账，避免了整整5万元的经济损失。为避免不法分子继续实施诈骗以造成他人资金损失，渠运副行长建议客户保留证据并报警。

临走时，龚先生对我行工作人员的热情服务表示衷心地感谢，对建设银行员工的强风险意识和专业能力表示高度赞赏。

建行东莞常平新南路支行员工运用“反诈骗”知识，成功堵截一起电信诈骗案件，同时通过该事件，网点更加强烈地意识到，要继续加强关于“反金融诈骗”的知识培训、案例分析演练，提高我行员工相关的知识储备和辨别能力，为广大客户提供更优质、专业、安全的金融服务。