浦发银行连云港城东支行成功拦截一起异常开卡

中国江苏网10月28日连云港讯 “询问您这些问题是因为担心您被不法分子利用参与银行卡买卖，买卖银行卡是违法行为。”近日，浦发银行连云港城东支行工作人员在纸上奋笔疾书，成功拦截一起异常开卡业务。

一日下午，有位中年男子至浦发银行连云港城东支行办理银行卡业务，厅堂工作人员询问客户办卡用途时发现，该客户属于特殊群体，无法用语言正常沟通。厅堂人员随即尝试用手写方式与客户沟通，以了解客户开卡真实意愿。只见该客户在纸上写到：“残疾人居家就业，办个卡单位打钱用”。厅堂人员进一步询问就业单位名称，此时客户没有回答问题并通过微信与他人发消息，并显得有些烦躁，向工作人员重复“我办卡、我办卡”。厅堂人员耐心解释，出于保护客户资金安全的需要，希望客户能提供单位名称，在工作人员的沟通下该客户最终提供了手机聊天记录。

看到聊天记录内容后，了解到对方并未告诉该客户公司名称、公司经营地址和经营范围，且客户主动询问对方公司相关信息也没有答复，对于客户的工作情况也不关心，只催促和指导如何去银行办卡，厅堂人员立马意识到可能是有组织的银行卡买卖。工作人员奋笔疾书，“如果对方所说的公司入职办卡情况属实，我们会为您办卡的”，首先稳住客户情绪，并渐渐取得了客户的理解与信任。随后客户主动袒露微信上的联系人是在某平台上认识的，声称“只需要把残疾证挂靠在公司名下就能拿到钱”，美其名曰为残疾人提供就业机会，诱骗残疾人加入微信群，再通过微信群哄骗至银行办卡。沟通中工作人员还留意到该客户已经向“群主”提供了其名下其他银行的储蓄卡号以及残疾证照片，但“群主”仍然指定该客户必须再办理浦发银行卡。

经过沟通，该客户自己也意识到这个“群主”的行为不符合常理，有诸多可疑之处，可能是诈骗分子，向浦发银行连云港城东支行的工作人员表示了感谢，同时会在生活中提高警惕不会再轻易将个人信息告知网络上陌生人，并及时向警察寻求帮助。

在这里，浦发银行连云港分行友情提示：不法分子控制并利用特殊群体存在沟通障碍的特点，试图规避银行机构对客户的尽职调查，从而达到买卖银行卡或者利用银行卡将上游犯罪资金转移的目的。浦发银行连云港分行员工会继续以高度的责任心，不断提高人民群众的识诈防骗能力，帮助客户守住“钱袋子”。