《惩戒办法》12月1日起实施 推动电信诈骗犯罪打击治理工作向纵深发展

中国网11月26日讯（记者 张艳玲）为打击治理电信网络诈骗及其关联违法犯罪，建立健全联合惩戒制度，国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行日前联合印发《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》（以下简称《惩戒办法》），将于2024年12月1日起正式施行。

近年来，电信网络诈骗案件多发，电信网络诈骗犯罪已成为数量上升最快的刑事案件类型。作为非接触性犯罪，电信网络诈骗犯罪之所以能够实施并且多发，一方面，是有庞大的支撑电信网络诈骗违法犯罪活动的黑灰产从业者，通过出租出售电话卡和银行账户、贩卖个人信息、推广引流、程序开发、“跑分”洗钱等为电信网络诈骗违法犯罪活动提供帮助；另一方面，除了诈骗手法多变、技术对抗升级、作案窝点转移境外等原因外，诈骗犯罪团伙能够通过购买、租用、借用等方式源源不断获取他人名下的电话卡、物联网卡、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等作案工具。

在公安部26日就《惩戒办法》相关情况举行的新闻发布会上，公安部刑事侦查局副局长郑翔表示，《惩戒办法》共18条，主要包括惩戒原则、惩戒对象、惩戒措施、分级惩戒、惩戒程序、申诉核查等6个方面内容。《惩戒办法》是保障《反电信网络诈骗法》贯彻实施的重要配套文件，是进一步推动电信网络诈骗犯罪打击治理工作向纵深发展的重要举措。

记者了解到，《惩戒办法》明确，经设区的市级以上公安机关认定，具有下列行为之一的单位、个人和相关组织者，虽未达到数量标准，但造成较大影响、确有惩戒必要的，报经省级以上公安机关审核认定，可以列为惩戒对象：包括，非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三张（个）以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张（个）以上的；非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三次以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三次以上的；向三个以上对象非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等，或者提供实名核验帮助的；假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等的。

《惩戒办法》还明确，对惩戒对象实行分级惩戒，惩戒措施包括金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒三种。

《惩戒办法》要求，银行业金融机构、非银行支付机构，应限制惩戒对象名下银行账户、数字人民币钱包的非柜面出金功能，停止其名下支付账户业务，暂停为其新开立支付账户、实名数字人民币钱包；电信业务经营者、互联网服务提供者，应限制惩戒对象名下的电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口等功能以及过户等业务，限制其名下电话卡注册的存在涉诈风险的互联网账号功能及业务，不得为其开立新的电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口，存在涉诈风险的互联网账号等以及提供网站、应用程序的分发、上架等业务；将有关惩戒对象纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，共享至全国信用信息共享平台，并通过“信用中国”网站对严重失信主体信息进行公示，将有关惩戒对象信息纳入金融信用信息基础数据库。

《惩戒办法》坚持分级惩戒、过惩相当原则。对不同惩戒对象分别设置2年或3年的惩戒时限，对惩戒期限内多次纳入惩戒名单的，连续执行惩戒期限不得超过5年。《惩戒办法》规定，因实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的人，适用金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒措施，惩戒期限为3年；经设区的市级以上公安机关认定具有非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账号、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等行为的单位、个人或相关组织者，适用金融惩戒、电信网络惩戒以及纳入金融信用信息基础数据库，惩戒期限为2年。

“《惩戒办法》明确对不同惩戒对象实行不同种类的惩戒，体现过惩相当。同时，《惩戒办法》在综合运用金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒等惩戒措施的同时，保留了被惩戒对象基本的金融、通信服务，确保满足其基本生活需要，充分体现惩戒的适度性。”郑翔说，《惩戒办法》明确，将惩戒依据、期限、措施和申诉权利书面告知被惩戒对象，明确了申诉、受理、核查、反馈和解除等工作的程序和时限。《惩戒办法》强化依法惩戒的同时，设立申诉渠道，对于发现惩戒认定确有错误的，要及时解除惩戒措施，充分保障申诉人的合法权益。

郑翔表示，《惩戒办法》从落实实名制、完善信用体系建设、保护公民信息等角度出发，对“卡农”“号商”等涉诈黑灰产从业者给予适当惩戒，以有效铲除涉诈黑灰产滋生的土壤，进而从根本上堵塞管理漏洞，不断强化源头治理、综合治理。

下一步，公安部将会同有关部门依法开展联合惩戒，进一步加大对电信网络诈骗及其关联违法犯罪的全链条打击，坚决斩断电信网络诈骗犯罪的供应链、生态链，坚决遏制电信网络诈骗犯罪及其关联违法犯罪高发势头，切实维护人民群众合法权益。

公安机关提醒广大群众，不要非法买卖、出租、出借、假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号，不要参与帮助诈骗分子架设呼叫转接设备、推广引流、转移涉诈资金等违法犯罪行为，防范被不法分子利用开展电信网络诈骗活动。

编审：蔡晓娟【责任编辑：张艳玲】