近日张姓客户前往农行临沂半程支行柜台要求办理二类卡升级一类卡业务。客户表示因生意往来需进行大额转账，二类卡无法满足业务需求。客户经理核实客户微信聊天记录、交易明细，并对客户所述生意类型、工厂厂房仓库等信息进行询问发现，该客户之前在某物业当保安，每月工资四千元左右。客户所述生意也并未进行实际生产经营，仅为初步意向，当问及具体经营方向时，客户表示自己准备批发销售鞋帽，一个月挣两三万没问题。随后客户经理在其微信内发现名为“某阳光工程亲友群”的500人大群，聊天信息充斥“国家项目”“低投入高回报”“尚未公开宣传”等字样，且正在不断拉人进群。客户经理随即拒绝了客户银行卡升级要求，并对客户进行风险提示，客户随后离开网点。
上述案例中，诈骗分子先在网上发布各类低投入高回报投资信息吸引客户进群，进而在群内发布简单小额任务引诱客户不断加大资金投入。在持续不断小额获利后，部分客户不满足于小额资金，开始加大资金投入，这时诈骗分子会以账户异常冻结为由要求客户提供解冻保证金，最终成功卷走客户所有资金。
兰山农行提醒大家：日常生活中不要随意添加陌生群聊，不要下载未知APP，不要轻信“低投入高回报”等微信内容，投资理财需通过正规渠道进行。
下一步，兰山支行将持续进行金融知识宣传，普及常见诈骗手段和防范电诈技巧，并及时对新发现的诈骗手段进行预警，提高社会公众防范电信诈骗的能力。（通讯员 王皓轩）
免责声明：本文为转载，非本网原创内容，不代表本网观点。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实，对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺，请读者仅作参考，并请自行核实相关内容。
如有疑问请发送邮件至：goldenhorseconnect@gmail.com
