恒丰银行：警银并肩 共守消费者“钱袋子”

大众网记者 李慧 通讯员 杨琳 烟台报道

连日来，恒丰银行威海分行与警方开展密切合作，成功阻止多起诈骗案件。

2024年10月中旬某天9点左右，一名48岁的客户来到恒丰银行，要求立即取现10万元，声称用于结婚彩礼。因网点反诈培训多次提到对大龄人员，尤其女性，取款用途为结婚办酒席、结婚彩礼、聘礼之类说辞的，要第一时间向反诈中心联系。大堂经理高度警觉，立即询问客户，客户又表示取款是将钱存到另一家银行。营运主管迅速在警银联动群内反馈情况。同时鉴于客户前后说辞不一致，营运主管向客户耐心宣导最近常见的电信诈骗手段，尤其是“杀猪盘”和“虚假投资类”诈骗。

因反诈中心暂未反馈，为稳住客户，同时为进一步确认客户是否被骗，营运主管将客户引导至柜台查询账户流水。经办柜员为稳住客户并缓解客户的急躁情绪，遂以拉家常聊天的方式进一步询问核实交易流水中资金来源情况。10时左右，反诈群内公安反馈无异常可以取款后，恒丰银行威海分行为其办理取款，并再次提醒客户谨防诈骗。 11时许，公安机关要求排查荣成市东山街道石头河村居民取款大额现金的情况。营运主管具有高度的反诈敏锐性与警觉性，联想到上午取款的客户就是东山街道的，立即联系公安机关，将相关信息告知民警，并详细讲述事件可疑点，配合公安机关进行调查，随后经办柜员随民警一同前往受害人家中进行劝阻。原来不法分子抛出高息回报的诱饵，声称要给当事人转账3万元，实则暗藏陷阱。经过长达2个多小时的耐心宣讲和劝阻，当事人被成功唤醒。不仅止损当事人预备给不法分子的 7万元，并拦截了其中不法分子转给当事人的3万元。

为更好地开展反诈工作，银行多次邀请警方工作人员前往银行开展反诈知识讲座，并且多次与警方合作深入小区开展反诈宣传活动，得到居民的一致认可。

风险提示：近年来，为坚决遏制电信网络诈骗犯罪快速上升势头，守护消费者“钱袋子”，各金融机构加强与警方合作，与反诈中心成立警银联动群，联动各类诈骗信息，客户办理银行卡业务及大额转账取现操作时，银行工作人员均需要客户扫警方反诈码，确保无风险后为客户办理业务，有效识别及阻止了电信诈骗、交易欺诈等行为。