中信银行辛集支行成功拦截“投资金矿”转账诈骗

本文转自：人民网-河北频道

避免客户巨额损失

中信银行辛集支行成功拦截“投资金矿”转账诈骗

近年来，电信网络诈骗花样不断翻新，面对狡诈的诈骗分子，银行工作人员在日常工作中时刻保持警惕，为人民群众守护好“钱袋子”。近日，中信银行辛集支行经过近1小时的耐心讲解，成功打消了客户执意转账的想法，为客户避免了近176万元的损失。

当日，该客户前往中信银行辛集支行办理3张大额定期存单提前支取业务，工作人员向其询问款项用途并进行防范电信诈骗安全提示，经了解发现客户对收款人的身份信息并不熟悉，且转账用途表述模糊。经进一步询问，客户爱人结识了一位“投资顾问”，对方声称某地发现了一座高收益金矿，投资后可获得高额回报，但需要先将资金转入指定个人账户以“锁定投资份额”。

工作人员敏锐察觉到这可能是一起“高收益投资”类电信诈骗，立即暂停了转账操作，向客户耐心讲解此类诈骗的常见手法，并通过案例说明高收益投资往往伴随着高风险，尤其是要求转账至个人账户的情况极有可能是诈骗，但客户仍执意汇款。为进一步打消客户疑虑，工作人员以大额转账需要审批为由拖延时间，同时拨打了110报警电话寻求警方支援，以确保客户的资金安全。民警到场后，与银行工作人员一道耐心安抚客户情绪，并向其详细讲解了高发诈骗案例情形。经过劝阻，客户终于意识到了风险，不再办理汇款转账，并对银行工作人员的专业和负责表示衷心感谢。

一直以来，为更好保护客户资金安全，中信银行辛集支行持续加强员工反诈培训，提升风险识别能力，同时通过网点宣传、线上推送等方式普及反诈知识，与社会各界共同筑牢反诈防线。此次成功拦截“投资金矿”转账诈骗，不仅体现了中信银行辛集银行“客户为尊”的服务理念，也展现了金融机构在维护社会金融安全中的重要作用。（王全胜）