本文转自:人民网-河北频道
避免客户巨额损失
中信银行辛集支行成功拦截“投资金矿”转账诈骗
近年来,电信网络诈骗花样不断翻新,面对狡诈的诈骗分子,银行工作人员在日常工作中时刻保持警惕,为人民群众守护好“钱袋子”。近日,中信银行辛集支行经过近1小时的耐心讲解,成功打消了客户执意转账的想法,为客户避免了近176万元的损失。
当日,该客户前往中信银行辛集支行办理3张大额定期存单提前支取业务,工作人员向其询问款项用途并进行防范电信诈骗安全提示,经了解发现客户对收款人的身份信息并不熟悉,且转账用途表述模糊。经进一步询问,客户爱人结识了一位“投资顾问”,对方声称某地发现了一座高收益金矿,投资后可获得高额回报,但需要先将资金转入指定个人账户以“锁定投资份额”。
工作人员敏锐察觉到这可能是一起“高收益投资”类电信诈骗,立即暂停了转账操作,向客户耐心讲解此类诈骗的常见手法,并通过案例说明高收益投资往往伴随着高风险,尤其是要求转账至个人账户的情况极有可能是诈骗,但客户仍执意汇款。为进一步打消客户疑虑,工作人员以大额转账需要审批为由拖延时间,同时拨打了110报警电话寻求警方支援,以确保客户的资金安全。民警到场后,与银行工作人员一道耐心安抚客户情绪,并向其详细讲解了高发诈骗案例情形。经过劝阻,客户终于意识到了风险,不再办理汇款转账,并对银行工作人员的专业和负责表示衷心感谢。
一直以来,为更好保护客户资金安全,中信银行辛集支行持续加强员工反诈培训,提升风险识别能力,同时通过网点宣传、线上推送等方式普及反诈知识,与社会各界共同筑牢反诈防线。此次成功拦截“投资金矿”转账诈骗,不仅体现了中信银行辛集银行“客户为尊”的服务理念,也展现了金融机构在维护社会金融安全中的重要作用。(王全胜)
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